Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как предпринимателю найти инвестора и как инвестору работать с предпринимателями». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Найти деньги для открытия предприятия или средства для его поддержания даже в сложное время – посильная задача. Справиться с ней можно многочисленными путями. Поиск инвестора при грамотном подходе принесет ожидаемый эффект, а задуманный проект своевременно претворится в жизнь.
При поиске инвестора предприниматель или автор стартапа должен стучаться во все двери. Необходимо создать правильную презентацию предложения, осуществить расчеты и определить риски, а также спрогнозировать окупаемость. Нужно учитывать стадию развития проекта, его перспективы и привлекательность с точки зрения уникальности и перспектив. Для технологических стартапов подходят бизнес-инкубаторы и акселераторы, для коммерческих (товары, услуги) и производственных – бизнес-ангелы, краудфандинг и прямое партнерское взаимодействие.
Стоит внимательно изучить условия и определить, выгодны ли они: какую часть бизнеса придется отдать, какую сумму с процентами нужно вернуть. Предприниматели должны избегать предложений, подразумевающих передачу большой доли проекта (свыше 51%) или всех прав на патент инвестору: договор лучше предварительно направить на проверку независимому юристу.
Как найти инвестора для бизнеса новичку
Начинающим бизнес с нуля сложнее привлечь чужой капитал, чем «матерым» предпринимателем. Важно понимать не только, где найти инвестора, но и понимать намерения этого человека.
Большое количество российских граждан заработали свои капиталы многолетним трудом. Приумножить своё богатство они могут через банковские вклады или покупку ПИФов.
Интерес к новичку эти люди проявят, если начинающий бизнесмен убедит их в большей выгодности своего предложения. Если проект сулит получение высокого дохода и процента от вложений, они охотно предоставят деньги для открытия данного бизнеса.
Одной беседы с потенциальным кредитором недостаточно. Следует разработать четкое руководство по действиям и придерживаться его. Это поможет найти своего бизнес-ангела – человека, готового оказывать поддержку на всех этапах существования компании. Успех в поиске такого «ангела» приравнивается к успеху в дальнейшем развитии предприятия.
Как найти инвестора с нуля – пошаговое руководство по поиску инвестора для бизнеса
В поисках инвестора важно действовать последовательно в соответствии с рекомендациями, разработанными профессионалами. Таким образом удастся быстрее добиться успеха в поиске инвесторов.
В процессе поиска источников инвестирования важно учитывать интересы владельца денежных средств. Важно понимать, что инвесторы при осуществлении вложений руководствуются собственными коммерческими интересами.
Потенциальным инвесторам не интересно, насколько инновационной будет деятельность, а также принесет ли она прибыль владельцу бизнеса. Их волнует приумножение, а также сохранность принадлежащего им капитала.
Некоторым инвесторам не важны бизнес-идеи, так как они ищут пассивный доход, устав от активного развития бизнеса. Они уже успели заработать первоначальный капитал, трудясь в поте лица. Теперь единственное желание таких инвесторов – чтобы имеющиеся средства приносили прибыль, и при этом не нужно было бы ничего делать.
В то же время они ищут такие варианты вложения средств, которые принесут больший доход, чем традиционные вложения – депозиты в банках, ПИФы и подобные финансовые инструменты.
Создание своего собственного бизнеса
С точки зрения заинтересованности вас, как инвестора, это будет самый интересный способ, позволяющий самореализоваться. Начать свой бизнес можно самостоятельно и одному нести все финансовые затраты. Или можно привлечь партнера. Тогда можно говорить о долевом участии в бизнесе. В этом случае, вы разделяете не только затраты на проект, но и получаемую прибыль согласно вашим долям.
Для того, чтобы начать свое дело необходимо в первую очередь определиться с выбором ниши. Основные принципы:
- Направление бизнеса должно быть вам понятно. В идеале – оно должно вам нравиться.
- Конечный результат должен быть востребован. Будет странно делать то, что никому не нужно.
- Ориентируйтесь на потребности вашего будущего клиента.
- В идеале ваша продукция должна быть уникальной. Это позволит избежать конкуренции и держать высокий уровень цен.
Пока бизнес начнет приносить доход, пройдет ни один день – все это время предприниматель расходует средства на аренду, оформление документов, выплату заработной платы, закупку оборудования, расходных материалов, продукции и на другие цели. Взять стартовый капитал можно из нескольких источников:
- Личные сбережения – долгий, но наиболее надежный способ, при котором нужно каждый месяц откладывать часть доходов;
- Кредит в банке – деньги на открытие своего дела предоставляют неохотно, требуя залог, поэтому чаще предприниматели берут потребительские ссуды, но сумма здесь ограничена;
- Займ денег в долг у родственников – способ хорош, если вы имеете состоятельного близкого человека, готового одолжить крупную сумму;
- Поиск инвестора – частного лица, компании, объединения людей, это могут быть и бизнес-ангелы – специалисты по инвестициям в начинающих предпринимателей;
- Поиск партнера – в этом случае бизнес придется делить пропорционально сумме вливаний, лучше искать финансово грамотного человека, а не новичка;
- Запуск смежного дела – например, если вы хотите открыть сервис обслуживания авто, начать можно с шиномонтажа, а когда появится прибыль и опыт – расширить свое дело;
- Получение субсидии от государства – предоставляется центром занятости, районной администрацией, отделом поддержки бизнеса, но сумма вливаний небольшая, требуется сдача отчетности;
- Краудфандинг – сбор средств через специальную площадку от простых людей, но для этого нужно предложить необычную бизнес-идею, заинтересовать аудиторию, провести рекламную кампанию.
Эксперты и опытные бизнесмены уверены: брать деньги в долг или прибегать к кредиту – не лучшая идея для предпринимателя. Лучше использовать свои накопления или привлекать инвесторов, заключив с ними договор сотрудничества.
Где взять финансирование для вашего бизнеса?
На начальном этапе вы можете использовать начальный капитал, который обеспечивается самими стартаперами с помощью краудфандинга. Начальный капитал необходим для финансирования первоначального исследования рынка, подготовки бизнес-плана и создания прототипа продукта. На данном этапе труднее всего найти инвестора для бизнеса, поскольку начальные инвестиции считаются очень рискованными. По этой причине основатели бизнеса стараются получить первые инвестиции за счет собственных ресурсов и начинают искать инвесторов, когда их бизнес обрел определенную форму и уже есть, что «показать». Далее мы расскажем о том, как найти инвесторов для открытия бизнеса.
Мифы о финансировании малого бизнеса
Прежде чем мы перейдем к наиболее жизнеспособным вариантам для финансирования бизнеса, давайте развеем некоторые популярные мифы о финансировании. Лучше иметь дело с реальностью, с которой вы можете работать.
Миф №1: Венчурный капитал — растущая возможность для финансирования бизнеса. На самом деле, венчурное финансирование очень редко и практически не обеспечивает достаточного роста. Венчурный капитал — это деньги, которые выделяются для создания нового бизнеса, обладающего потенциалом как высокого роста, так и высокого риска.
Эти компании, как правило, сосредотачиваются на здравоохранении или новых технологиях, включая такие вещи, как программное обеспечение, Интернет и сетевые технологии. Однако такие деньги выделяются только очень немногим быстрорастущим компаниям с мощными управленческими командами. Такое финансирование не подходит для малого бизнеса.
Миф №2. Банковские кредиты — наиболее вероятный вариант финансирования нового бизнеса. На самом деле банки не финансируют бизнес-стартапы, так как им нельзя инвестировать деньги вкладчиков в неоправданные и рискованные предприятия.
Миф №3: Бизнес-планы продают инвесторам. На самом деле это не так. Хорошо написанный и убедительный бизнес-план представляет ваш бизнес для инвесторов в деталях, однако они вкладывают в ваш бизнес, а не просто в план. Вы должны создать команду и разработать продукт, только после этого у вас появятся реальные шансы на привлечение инвесторов.
Никто не вкладывает деньги в идеи или планы. Редкое исключение представляет собой особый случай, когда инвесторы хорошо знают предпринимателя и готовы вкладывать в него средства на ранней стадии его развития. В этом случае они вкладывают средства в предпринимателя, а не в план.
Ключевые факторы успешного сотрудничества с инвестором
Найти инвестиции для бизнеса так же важно, как и привлечь инвесторов. Вот что мы советуем начинающим предпринимателям искать в своих инвесторах:
Разнообразие. Чем более разнообразна ваша инвестиционная группа, тем лучше они будут подходить для решения задач, стоящих перед вашей компанией. Ищите инвесторов с различным опытом и знаниями.
Уверенность. Позитивные люди могут быть разницей между успехом и провалом проекта. Ни одна компания не может расти без проблем. Поиск людей, которые остаются уверенными в это время, может повысить ваши шансы на успех.
Инвесторы имеют гораздо большее значение, чем просто предоставление наличных. В зависимости от договоренности, подходящая группа может стать неофициальной консалтинговой фирмой или даже помочь в повседневной работе. После исчерпывающего поиска вы обязательно найдете инвестора, готового вложиться в ваш бизнес. Многие из них обладающую навыками, необходимыми для управления крупной площадкой, и капиталом, необходимым для внесения улучшений в ваше предприятие. Конечно, некоторые инвесторы предпочитают оставаться на расстоянии вытянутой руки. В любом случае, ваша команда инвесторов может дать толчок к развитию вашего собственного дела. Всегда подходите к потенциальным инвесторам честно и уверенно, и не забывайте, придирчиво выбирать подходящих людей для сотрудничества.
Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов
- Используйте все возможности сайтов и площадок — размещайтесь на витрине инвестиционных предложений и готового бизнеса, занимайте ТОП в выдаче инвестпроектов, делайте рассылки по базе инвесторов, пишите статьи и публикуйте их на сайте (на многих сайтах из списка такая возможность)
- На площадках по продаже бизнеса подкрутите ваши объявления, упирая на пассивность дохода для потенциального инвестора (никто не хочет покупать себе работу, все инвесторы хотят получать деньги на карточку)
- Авито — неоднозначная площадка. Раздел «готовый бизнес» отлично подойдет для поиска инвесторов, если ваш бизнес понятен и очевиден массам — на авито крутые результаты показывают инвестпредложения ломбардов, торговых бизнесов, ресторанов и т.д.
В России культура инвестирования своих денежных средств только начинает складываться. Это подтверждают многочисленные опросы среди простых граждан. Многие до сих пор предпочитают вкладывать свои деньги в низкодоходную и неликвидную недвижимость, нежели чем купить акции какой-нибудь молодой и развивающейся компании. А ведь инвесторы для развития бизнеса внутри страны имеют колоссальное значение.
Что мы имеем в России сейчас: большое количество свободных денежных средств у крупных бизнесменов, стремление банков финансировать только стабильные компании, и развитие инвестиционных фондов, которые заинтересованы в интересных и прибыльных идеях.
Что это значит: в России есть большое количество свободных денежных средств, которые инвесторы хотели бы направить на вложение в какие-либо интересные проекты. Также новая политика Центрального Банка, которая прямым текстом говорит о том, что банки тоже должны переходить на инвестиционную модель экономики, внушает доверие и оптимизм инвесторам.
Поиск инвестора – один из ключевых этапов при создании бизнеса с нуля. Привлечение денежных средств позволит не только создавать бизнес, но еще и развивать, выходя на новый уровень.
В роли инвесторов могут выступать как физические лица, обладающие достаточным капиталом, так и компании, заинтересованные в получении прибыли. Для того чтобы заинтересовать инвестора, нужно всегда говорить о деньгах и доходах. Только после этого следует перспективность идеи, риски и прочие факторы.
Составление грамотного бизнес-плана и планирование переговоров с 80%-ой вероятностью позволят склонить чашу весов в вашу пользу. Именно поэтому следует не только разбираться в собственной идее, но и уметь грамотно подавать себя.
Что дают инвестиции в бизнес
Инвесторы для бизнеса нужны начинающим предпринимателям по ряду причин:
- Возможность привлечения денег, необходимых для реализации проектов;
- Использование опыта и знаний предполагаемого инвестора. Если его привлекает данный проект, скорее всего у него уже есть определенная позиция и накопленные в данной области данные, которые могут уберечь новый бизнес от поражения;
- Деловые связи будущего бизнес-инвестора — еще одна важная составляющая соглашения. Он может привлечь к реализации планов своих деловых партнеров, потенциальных поставщиков и потребителей;
- Субъективное звено инвестирования в бизнес-проекты — возможный рост деловой репутации фирмы-заказчика, если бизнес-ангел окажется значимой фигурой.
Но необходимо понимать, что для инвестора вложение денежных средств в новый проект не акт благотворительности, а разумное размещение капитала. Конечная цель любого инвестирования — взаимное партнерство и достижения запланированного результата по приросту финансовых средств.
Фонды и бизнес-ангелы
Привлечь средства инвесторов для проекта с нуля или для его развития в России можно напрямую, минуя банки. Для этого обычно используются связи и знакомства, рекомендации и т. д. Но есть более современные способы привлечь внимание – это электронные инвестиционные площадки. Например, «Город денег».
Соискатель размещает свое предложение на данной площадке: краткое описание и финансовые расчеты. Предоставляет необходимые документы (учредительные, бизнес-план, поручительства, если есть, документы на собственность, которая пойдет в залог. Специалисты портала оценивают кредитную историю заемщика, документы и непосредственно сам бизнес: прибыльность, стабильность, собственные средства, долги и т. д. После этого выезжают на место и оценивают все вживую, т. к. по бумагам все может быть в порядке. После этого публикуют предложение, которые инвесторыоценивают, как правило, в течение двух недель, задают уточняющие вопросы и либо финансируют проект, либо нет. См. также пример инвестиционного проекта с расчетами.
Как правильно оформить партнёрские взаимоотношения
Для заключения соглашения с инвестором предпринимателю рекомендуется выбрать в качестве организационно-правовой формы общество с ограниченной ответственностью (ООО). При этом можно как зарегистрировать новое юридическое лицо, так и принять участника в уже существующую компанию. Вам пригодится информация о том, как зарегистрировать юридическое лицо самостоятельно. Необходимая для реализации проекта сумма оговаривается на этапе переговоров. Инвестор вносит средства в уставный фонд предприятия и становится владельцем доли, пропорциональной объёму инвестиций. Все эти операции следует отразить в учредительных документах организации.
Сценарий, при котором инвестор не входит в бизнес (не становится участником организации) также возможен. Долговое финансирование, инвестирование в виде займа обычно осуществляется под залог имущества, объектов интеллектуальной собственности или тех же долей в уставном капитале.
Права и обязанности сторон сделки, срок сотрудничества, сумма вложений, способ получения дохода инвестором (процент от вложенных денег, процент от прибыли либо доля в уставном капитале), порядок предоставления отчётности и другие важные вопросы освещаются в инвестиционном договоре (соглашении). К составлению такого документа рекомендуется привлечь профессионального юриста.
Бизнес-план – что сделать, чтобы он заинтересовывал инвесторов?
Следующие рекомендации помогут собрать всю необходимую информацию, которая поможет получить инвестиции для бизнеса, окончательно дожать собеседника и составить договор. Для того, чтобы именно ваша идея получила вложения потребуется:
Найти нужную информацию о инвесторе – узнать в какие идеи он инвестирует, какие отрасли для него подходят, что предпочитает. Так можно будет избежать неловкостей и недопонимания.
- Высчитать стартовые расходы тщательно – подробно расписать каждый подпункт.
- Выполнять работу в строго запланированные сроки.
- Иметь конкретную и понятную любому цель.
- Заняться анализом отрасли, рынка, целевой аудитории и конкуренции – поможет понять необходим ли такой бизнес в выбранном регионе.
- Ни в коем случае не утаивать важную информацию – быть предельно честным и открытым для идей и предложений.
Конечно, всегда хочется приукрасить свою идею, сделать ее самой лучшей, но не стоит этого делать, опытные инвесторы обычно распознают ложь и отказываются сотрудничать. Лучше преподнести идею такой, какая она есть – со всеми ее недостатками.
Как найти инвестора для бизнеса и чем его заинтересовать?
Каждый человек стремится любыми возможностями пополнять свой «кошелек», особенно если речь идет об инвесторе.
У которого практически все финансы находятся в работе, тем самым регулярно пополняя банковский счет своего хозяина при условии, что ему ничего для этого не приходится делать.
Обычно такой вид сохранения и приумножения средств люди используют после того, как сталкиваются с процентами, которые дают банки за хранение на депозите.
Ведь такой доход едва компенсирует уровень инфляции.
К инвестору следует относиться, как к полноценному партнеру.
С одной стороны в сотрудничество вкладывается идея, а с другой деньги.
Поэтому такой процесс взаимовыгоден для всех.
Специалисты утверждают, что успешный поиск инвесторов для бизнеса зависит от профессионально подготовленной и представленной презентации, которая сможет убедить вкладчика о выгодности капиталовложения.
Для инвестора следует освятить несколько моментов:
- креативность и уникальности будущего бизнеса;
- сумму вклада;
- сроки окупаемости новой идеи;
- подробный расчет доходов.
Если будут найдены весомые аргументы по вышеизложенным критериям, то можно считать, что человек безоговорочно согласится сотрудничать.
Напишите то, как вы будете реализовывать этот план
Это самая важная часть бизнес-плана. Именно ей инвесторы уделяют большие всего внимания. Здесь вы должны рассказать о миссии вашего бизнеса, интересно и кратко описать ваш продукт, и про то как он впишется в текущий рынок. Также в заявлении должны быть прописаны фактическая или предполагаемая структура предприятия, включая информацию о сотрудниках и того, где именно вы находитесь.
Но не расписывайте блок про сотрудников слишком подробно. Не нужно писать: «У нас работает грузчиком Петр Иванов, 1985 года рождения, разведенный с 2-мя детьми». Поверьте, инвесторам достаточно того что он у вас вообще есть. Расписывайте информацию о сотрудниках примерно в таком ключе:
- Директор по маркетингу. Обязанности: продвижение, оптимизация внешнего вида
- Дизайнер. Обязанности: брендинг, работа с соцсетями.
Посещайте побольше профильных мероприятий
Это очень эффективный метод поиска инвесторов и обрасти «связями». Здесь никто не будет смотреть на вас косо, если вы решите использовать все свои чары в «elevator pitch». Это супер-краткие презентации (длинной не более минуты), где вы вы рассказываете все плюсы вашего стартапа, пока едете с инвестором в лифте. В своё время именно так Сергей Брин и Ларри Пейдж получили $100 000 на ещё несуществующий Google!
Если раньше специальные выставки, форумы, саммиты и конференции были только в США и Европе, то сейчас они вовсю завоевывают постсоветское пространство. Краткий список ближайших мероприятий:
- Startup Village 2018 / Сколково, 31 мая-1 июня
- VR в ритейле / Москва, ТРЦ «Гудзон», 2-3 июня
- Фестиваль креатива в маркетинговых коммуникациях «Серебряный Меркурий» / Москва, кинотеатр «Формула Кино Горизонт», 6-7 июня
- Smart Energy 2018 — федеральный ИТ-форум электроэнергетической отрасли России / Москва , Отель «Марриотт Москва Гранд Отель», 7 июня
- Цифровая индустрия промышленной России (ЦИПР) 2018 — конференция / Казань, Иннополис, 6-8 июня
- Big Business Fun Festival (BBFF) 2018 — бизнес-фестиваль / Санкт-Петербург , Приморский пр.,д. 50, 7-9 июня
- Innoweek 2018 — неделя инноваций / Тюмень, Технопарк, 4-6 июня
- Международный финансовый конгресс / Санкт-Петербург, 6-8 июня
- CIO Congress White Nights 2018 — международный конгресс ИТ-директоров «Белые Ночи» / Санкт-Петербург, Club House, 15 июня
- Moscow Urban Forum 2018 — международный конгресс градостроительства, архитектуры, экономики и стратегического планирования городов / Москва, Парк «Зарядье», 17-22 июля