Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как защититься от обвинений в мошенничестве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Итак, если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо предоставят займодавцу фиктивные данные о своем финансовом состоянии, то такие действия являются незаконными. Главным же отличием незаконного получения кредита от мошенничества является то, что при незаконном получении у заемщиков нет намерения на похищение денег.
Незаконное получение кредита
То есть государством в лице правоохранительных органов наказывается сам факт предоставления ложных сведений, даже если все деньги были возвращены банку, без нарушения условий кредитного договора.
Но есть один существенный нюанс. Это ущерб от незаконных действий. Так вот, если сумма ущерба будет составлять 2 млн 250 тыс. рублей и более, то это будет преступлением, за которое сажают на срок до 5 лет. Откуда может взяться такой ущерб? Например, при необоснованном получении льготных условий кредитования.
Но, если ущерб отсутствует, либо его размер меньше указанной выше суммы, тогда такие действия являются лишь административным правонарушением, за которое грозит штраф до 30 000 рублей, согласно статье 14.11 КоАП РФ.
Объект мошенничества идентичен объекту хищения – это складывающиеся в обществе отношения в области материальных ресурсов.
Потерпевшим от мошенничества может считаться только дееспособный гражданин, который свободным волеизъявлением передает свое имущество или право на него преступнику. Если был обманут недееспособный человек, то подобное преступление будет квалифицировано как кража.
Мошенничество считается совершенным, когда имущество поступило в незаконное владение преступника в тот момент, когда он получил возможность пользоваться и распоряжаться им, причем на основании официального документа. Если речь о недвижимости, то это будет момент регистрации права собственности преступника или принятия другого документа введенным в заблуждение лицом, которое дало преступнику основания для владения, пользования или распоряжения этим имуществом.
Если вы стали жертвой мошенников
Итак, как же доказать мошенничество? Рассмотрим на примере ситуации, когда мошенник взял в долг сумму денег и не возвращает в условленное время. Самый первый способ обезопасить себя, давая деньги в долг, – взять расписку. Но если речь о близких людях, то в нашем обществе считается неуважительным и неприличным требовать такие документы, они якобы свидетельствуют о недоверии, но как раз этим и пользуются мошенники. Не имея в руках никакого материального подтверждения факта передачи денег в долг, доказать это практически невозможно. Но попытаться стоит. Рассматриваемые далее методы подходят для доказательства всех видов мошенничества:
- аудиозапись беседы;
- видеозапись разговора при личной встрече;
- переписка в любых месседжерах.
Из аудио- или видеозаписи должно быть четко понятно, что мошенник взял определенную сумму в долг и до сих пор ее не вернул, поэтому заранее нужно продумать, как построить свою беседу.
К звонку или встрече нужно предварительно подготовиться: обозначить на записи дату и время контакта; зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов; указать анкетные данные владельцев телефонов.
В разговоре обязательно должны прозвучать: сумма долга, дата передачи денег в долг; требование вернуть деньги; для чего преступник просил деньги в долг.
Прежде, чем подавать заявление в полицию о мошенничестве, необходимо письменно потребовать у должника вернуть деньги. Для этого нужно отправить требование заказным письмом с уведомлением о его получении. Данное уведомление будет гарантией того, что должник знал о требованиях и отказался их выполнить.
После этого нужно подавать заявление в ОВД. В тексте этого документа необходимо указать:
- Обстоятельства дела.
- Когда и где были переданы деньги.
- Все известные данные подозреваемые.
- Сколько времени прошло с момента, когда должник обязался вернуть долг.
- Просительную часть – провести проверку по факту мошенничества.
О мошенниках начистоту
По определению понятно, что это люди, промышляющие мошенничеством. Они инициируют мошенничество и являются его главным объектом. Как правило, это коммуникабельные люди, очень обаятельные и внушающие доверие, с хорошими интеллектуальными способностями, умеющие просчитывать ситуацию на много шагов вперед, что со своей стороны, что со стороны жертвы.
Практика разоблачения таких аферистов и их деяний показывает, что обычно мошенники достаточно образованы в экономической области, в сфере различных современных технологий. Чтобы обмануть человека (часто далеко не простака) или группу людей и не попасться на обмане, надо обладать особыми чертами характера, логическим мышлением, быть своего рода психологом и иметь необходимые знания предмета.
Мошенник тонко чувствует настрой человека, использует ряд психологических приемов:
- Например, он предлагает очень выгодную сделку или товар по хорошей цене. Завершая разговор, он «случайно» обмолвится, что предложение действует короткое время, что оно ограничено, либо вообще одно-единственное в этом роде.
- Таким образом человек подгоняется к согласию на что-то и выполнению действия, рассчитывая на его ошибку второпях.
- Мошенники часто представляются состоятельными людьми, способными заключать серьезные сделки.
Примеры мошеннических действий
У мошенничества долгая история: издавна продавец пытался обмануть покупателя, заявляя о лучшем, чем есть на самом деле, качестве товара, о выгодной цене или точном весе, когда тот был меньше нужного. И сейчас эта практика процветает, только уже не вызывает столь пристального внимания.
Адвокат по мошенничеству ст.159 востребован часто для решения вопросов с утратой денег в результате чьих-то мошеннических действий, потому что сегодня объектом мошенничества выступают деньги, а наиболее распространенным стало мошенничество в сети интернет. Человек находит устраивающий его товар, пересылает оплату за него, а в итоге зачастую не имеет ни товара, ни денег. А магазин «пропадает». Часто жертвами становятся пожилые люди, особенно если речь идет о лекарственных препаратах. Поверив рекламе, человек заказывает чудодейственное средство, отсылает деньги и оказывается ни с чем.
Не возвращают долг по расписке. Что дальше?
Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.
Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:
- дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
- предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
- оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
- принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
- получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.
Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.
Мошенничество с кредитами: что говорит закон
Статья 159.1 – мошенничество в сфере кредитования была введена в Уголовный кодекс РФ в 2012 г., ранее ответственность за такого рода преступления предусматривала статья 159 УК РФ. Согласно нормам статьи совершение преступления при отсутствии отягчающих вину обстоятельств может повлечь собой разные санкции в зависимости от конкретного дела:
- хищение денежных средств заемщиков путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений влечет наказание в виде штрафа в размере 120 000 рублей или заработной платы или иного дохода осужденного в период за 1 год; либо обязательные работы на срок до 360 часов; либо исправительные работы на срок до 1 года; либо ограничение свободы на срок до 2-х лет; либо принудительные работы на срок до 2-х лет; либо арест на срок до 4-х месяцев;
- тоже деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору – штраф до 300 000 рублей / в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период 2 года; обязательные работы до 480 часов; исправительные работы до 2-х лет; принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1-го года; лишение свободы до 4-х лет;
- те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения либо в крупном размере – штраф до 500 000 рублей / в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период до 3-х лет; принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет; лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 000 рублей или в размере заработной платы осужденного за период до 6-ти месяцев либо без такового;
- те же деяния, совершенные организованной группой лиц или в особо крупном размере – лишение свободы до 10 лет со штрафом в размере 1 000 000 рублей или в размере заработной платы либо иного дохода осужденного за период до 3-х лет и с ограничением свободы на срок до 2-х лет либо без такового.
Как доказать мошенничество по расписке
Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:
- факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
- наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
- если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.
Передача права требования долга третьим лицам
В некоторых случаях приходится обращаться к коллекторам. Это вынужденная мера, когда ничто не может заставить должника возместить долг. Такой способ решения проблемы имеет как положительные, так и отрицательные моменты.
Основной минус этого способа – избежать обращения в суд не получится. Следующим недостатком сотрудничества с коллекторами является довольно высокая стоимость услуг специалистов. В некоторых случаях, кредитору придется поделиться 50% от суммы долга. Этот способ получения долга нельзя назвать выгодным. Именно поэтому кредиторы пользуются им не часто. Кроме этого, можно легко попасться на аферистов. Ничего хорошего от такого сотрудничества не получится.
Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.
Мошенничество по расписке. возвращаем долг
По жалобе потерпевших, это постановление было отменено городской прокуратурой и дело направлено на доследование.
Если мошенники провернули свою аферу с помощью современных технических устройств, данный факт следует подтвердить экспертным заключением. Этот документ развеет сомнения у суда в правдивости ваших слов.
Обращайтесь в суд с заявлением о взыскании долга, получайте исполнительный лист и как человек устроится на работу/встанет на учет в ЦЗН отправляйте его судебным приставам- исполнителям для выполнения.
Чтобы судья принял ваши слова всерьез, необходимо давать показания четко, логично и последовательно. Любая нестыковка может сделать доказательство несущественным.
Как вернуть долг по расписке, если должник не работает, имущества нет, болен. Срок расписки закончился в августе 2013г.
Если вы все же решили юридически верно оформить свои взаимоотношения с заемщиком – необходимо потребовать составление расписки о получении денег или материальных ценностей. Всегда, во всех случаях передачи материальных благ можно и нужно брать расписку.
Состав преступления «мошенничество»
Привлечь к уголовной ответственности за мошенничество можно только при условии, что доказан весь состав преступления – объект и объективная сторона, субъект и субъективная сторона.
Объектом мошенничества выступает комплекс общественных отношений по перераспределению материальных благ, т.е. имущества (сюда относятся вещи, в т.ч. движимое и недвижимое имущество, наличные деньги), а также прав на чужое имущество (сюда относятся безналичные денежные средства и ценные бумаги, которые оформляют права на получение определенных ценностей – чеки, акции, облигации, векселя, багажные квитанции, сберегательные книжки и т.п.). Таким образом, объект мошенничества шире, чем у других видов хищения, поскольку охватывает не только вещи, но также имущественные права.
Объективная сторона мошенничества характеризует особенности внешнего выражения преступного деяния в социальной действительности. Здесь заключены все ключевые особенности мошенничества, отличающие его от других видов имущественных преступлений.
Во-первых, мошенничество представляет собой одну из форм хищения, наравне с такими преступлениями, как кража (ст. 158 УК РФ), присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ), грабеж (ст. 161 УК РФ), разбой (ст. 162 УК РФ). Легальное определение хищения приведено в примечании 1 ст. 158 УК РФ, суть его заключается в том, что одно лицо незаконно и безвозмездно изымает у другого лица имущество и присваивает его себе или передает другим лицам (в т.ч. оформляет на них документы на имущество). Таким образом, неотъемлемыми признаками хищения являются корыстный мотив похитителя и причинение имущественного вреда потерпевшему (собственнику или иному законному владельцу имущества).
Размер причиненного в результате хищения ущерба имеет существенное значение для квалификации этого деяния. Оценивается в совокупности все похищенное имущество. Уголовная ответственность не наступает, если размер причиненного ущерба соответствует мелкому хищению. На сегодняшний день мелким хищением признаются действия, повлекшие ущерб на сумму до 2500 рублей включительно. С июля 2016 г. ст. 7.27 КоАП РФ была дополнена пунктом 2, в котором рамки мелкого хищения были увеличены до указанной суммы. За мелкое хищение наступает не уголовная, а административная ответственность. Лицо считается подвергнутым административному наказанию в течение одного года, если в этот период снова будет совершено хищение на сумму от 1000 до 2500 рублей, тогда уже наступает уголовная ответственность по ст. 158.1 УК РФ. Хищение, ущерб от которого превысил 2500 рублей (даже на один рубль), сразу влечет уголовную ответственность.
Важным признаком хищения, как указывалось выше, является наличие корыстного мотива у преступника, т.е. он совершает хищение из интереса обогатиться за счет другого. Таким образом, не будет хищением изъятие имущества для временного пользования, из личной заинтересованности, из заблуждения. Например, если человек угнал чужой автомобиль с целью просто покататься, без намерения продать его, это будет не хищение, а угон транспортного средства.
Поскольку хищение является незаконной формой изъятия имущества, то оно не прекращает право собственности у законного владельца, похититель не становится собственником. Поэтому изъятие у похитителя присвоенного имущества является вполне легальным и не предполагает никакой встречной компенсации. Во-вторых, мошенничество является специфической формой хищения, которому помимо общих его признаков присущи уникальные черты, отличающие от других разновидностей хищения.
Прежде всего мошенничество отличает способ его совершения. Как указано в ч. 1 ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Отсюда основными способами совершения мошенничества являются обман или злоупотребление доверием. Что понимать под этими терминами, разъяснил Верховный Суд РФ.
Итак, обман трактуется как:
| — сознательное сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации (относительно любых фактов, событий, в т.ч. относительно качества товара, его стоимости, личности преступника, его полномочий, представление подложных документов, искажение информации и т.п.) – т.н. активный обман,
— специальное умолчание об истинных обстоятельствах дела, которые преступник обязан был сообщить потерпевшему для объективного представления сложившейся ситуации – т.н. пассивный обман, — умышленное совершение действий, нацеленных на введение в заблуждение собственника или иного владельца имущества (в т.ч. демонстрация поддельного предмета сделки, махинации при расчетных операциях, обманные приемы при играх в азартные игры). |
Взыскание ущерба с мошенника в суде
Когда Вам известно, кто непосредственно совершил мошеннические действия в отношении Вас, все необходимые доказательства имеются, можно не прибегая к обращению в вышеуказанные органы, обратиться напрямую за защитой в суд, подав исковое заявление в соответствии с подсудностью и подведомственностью. Обращаться за защитой в суд целесообразно только в том случае, если Вы можете доказать, что в отношении Вас производились обманные действия, которые привели к утрате средств, имущества, каких-либо прав, назвать конкретного преступника, при этом документально подтвердить его умысел.
Здесь стоит обратить внимание на то, что обязательно должны быть предприняты меры досудебного разрешения спора. То есть Вы должны направить ему письменную претензию, и получить отметку о вручении (передать лично в руки с пометкой на втором экземпляре или почтовым отправлением с уведомлением).
Также обращение в суд необходимо для обжалования решения об отказе в возбуждении уголовного дела.
Как написать исковое заявление?
Дополнительно к сведениям, которые ранее Вы дали полиции указываем описание и результат взаимодействия, пострадавшего с мошенником и правоохранительными органами, с приложением всех документов.