14.02.2023 - Военный юрист

Старт субсидирования по программе господдержки «Автопром-2022» в CARCADE

Срок договора	Минимум 1 год
Размер субсидий	До 15 млн. рублей на одного лизингополучателя, до 500 тысяч на одно транспортное средство
Удорожание в год	От 5-8%
Балансодержатель	Лизингополучатель или лизингодатель по соглашению сторон
Страхование	Обязательно от рисков утери, кражи, угона, повреждения и пр.
Первоначальный взнос	Минимум 10%

Предложения для физических и юридических лиц

Лизинговые компании активно развивают бизнес на территории России, постоянно совершенствуя условия и технологии оформления. Государственная программа делает услугу еще более выгодной для лизингополучателя.

Предложений, предусматривающих субсидирование лизинга на рынке достаточно много. Каждое из них предусматривает определенные особенности.

При сравнении различных предложений необходимо учитывать следующие параметры:

• имущество, на которое распространяется программа;
• размер удорожания;
• максимальная сумма субсидирования;
• размер аванса;
• возможные сроки договора.

Приведем таблицу с самыми популярными предложениями по лизингу с государственным субсидированием.

Компания	Продукты на которые распространяются субсидии	Размер удорожания, в год	Сроки договора	Размер авансирования
Росагролизинг	Трактора, комбайны, автотехника, сельхозоборудование, племенная продукция, животноводческое оборудование	От 1,8-2,4%	До 10 лет	От 7%
Major Лизинг	Автомобили отдельных марок	От 5-8%	До 5 лет	От 20%
СОЛЛЕРС-ФИНАНС	Легковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехника	От 5-7%	От 20%

Условия субсидирования лизинга

Льготный лизинг — это государственная программа субсидирования. Разберем условия субсидии на лизинг в 2021 году.

Если у вас нет возможности вносить ежемесячно крупные суммы платежей, то можно воспользоваться скидкой в 10%. Она рассчитывается от всей суммы лизинга, соответственно, ежемесячные платежи будут немного ниже.

Условия льготного лизинга выглядят следующим образом:

1. Действие программы распространяется на легковые автомобили, спец. технику и грузовики.
2. Срок действия соглашения — от 12 до 36 мес.
3. Процентная ставка напрямую зависит от модели ТС и его срока эксплуатации.
4. Размер авансового платежа будет рассчитываться индивидуально, в зависимости от характеристик выбранной техники.

Как получить льготные условия по лизингу

Для участия в государственной программе нужно пройти несколько этапов. При этом обращаться в какие-либо государственные органы не нужно.

Алгоритм ваших действий будет следующим:

1. Вы выбираете модель техники.
2. Транспортное средство должно входить в список марок, проходящих по госпрограмме.
3. После этого подаете заявление в лизинговую компанию с указанием, что хотите приобрести технику по льготной программе.
4. После одобрения сделки подписываете лизинговый договор, внимательно изучив каждый его пункт.
5. Получаете в пользование выбранную технику.
6. В процессе действия договора выплачиваете не всю остаточную стоимость в полном объеме, а с учетом скидки 10%. Субсидия будет зачтена при расчете.

После того как срок действия соглашения закончится, автомобиль нужно вернуть лизингодателю. А также вы можете выкупить его по остаточной цене.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучателями в данном случае могут быть:

• Юридические лица.
• ИП.
• Обычные граждане.

Рассмотрим требования к каждой категории клиентов. В целом требования в разных компаниях аналогичны. Итак, если получатель — юр. лицо:

1. Период его официальной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
2. Просрочки по другим кредитным обязательствам не допускаются.
3. Не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов.
4. В отношении вашей компании не должно вестись дело о банкротстве.
5. Не допускается наличие административных штрафов.
6. Наличие прибыли, достаточной для внесения платежей.

Обычные граждане могут воспользоваться услугой льготного лизинга, если соответствуют следующим критериям:

1. Гражданство РФ.
2. Возраст — от 23 лет (реже — от 20 лет).
3. Постоянная регистрация на территории РФ.
4. Наличие положительной кредитной истории.

Что касается ИП, то часто они предпочитают оформлять лизинговые соглашения как физические лица. Среди критериев можно отметить:

1. Безубыточную деятельность (если лизинг оформляется на ИП).
2. Официальная деятельность от 6 — 12 месяцев.
3. Наличие всех лицензий и разрешений на работу.

Государственная программа субсидирования 2021г.

Государственная программа льготного лизинга автотранспортных средств – 2020

С 20 марта 2021 г. возобновлена «Государственная программа льготного лизинга автотранспортных средств – 2020». По условиям Программы Клиент может приобрести в лизинг коммерческий автомобиль, предусмотренный условиями Программы, со скидкой на первоначальный взнос в размере 10%. Т.е., например, если по условиям договора лизинга нужно сделать первоначальный взнос в размере 30%, то Клиент заплатит только 20%, остальные 10% поступят лизинговой компании в виде государственной субсидии.

Скидка на первоначальный взнос составляет 10% от конечной стоимости транспортного средства!

При заключении договора лизинга с лизингополучателями в отношении седельных тягачей, с лизингополучателями, признанными сельскохозяйственными товаропроизводителями в соответствии с Федеральным законом «О развитии сельского хозяйства», а также по договорам лизинга с лизингополучателями, являющимися субъектами малого и среднего предпринимательства в соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», скидка на первоначальный взнос может составить 12,5%, но не более 625 тыс. руб. на одно транспортное средство.

1. Лизингополучатель: ЮЛ, ИП, ФЛ.
2. ИНН: для всех клиентов обязательно предоставление ИНН.
3. Предмет лизинга: колесное транспортное средство, либо транспортное средство, на базе которого оно изготовлено, выдано заключение о подтверждении производства промышленной продукции на территории Российской Федерации в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 17 июля 2015 г. № 719 «О подтверждении производства промышленной продукции на территории Российской Федерации». При этом совокупное количество баллов за выполнение на территории Российской Федерации операций (условий) составляет не менее 1400 баллов в отношении легковых автомобилей, не менее 1600 баллов для автомобилей категории N3 (Транспортные средства, предназначенные для перевозки грузов, имеющие технически допустимую максимальную массу более 12 т.) и не менее 1500 баллов для остальных типов техники.

Перечень производителей и техники указан в таблице:

Организация	Наименование продукции	Особые условия
ООО «УАЗ»	UAZ Hunter/УАЗ Хантер (2924 и их модификации)
UAZ Patriot/ УАЗ Патриот (3163, 236321 и их модификации)
UAZ Pickup/ УАЗ Пикап (23632 и их модификации)
УАЗ 3303, 3741, 3909, 3962, 2206 и их модификации
АО «АВТОВАЗ»	LADA LARGUS и ATHC на базе LADA LARGUS и LADA LARGUS CNG
АО «АЗ «УРАЛ»	(Урал-532362, Урал-43206, Урал-73945, Урал-4320 – автомобили грузовые	Кроме категории «Д» (автобусы)
Урал-44202, Урал-63704, Урал-542362, Урал -7470 – седельные тягачи
Урал-55571, Урал-63701, Урал-6370, Урал-7394 — автосамосвалы
Транспортные средства на шасси Урал-4320, Урал-5557, Урал-43203, Урал-55571, Урал-5557, Урал-63701, Урал-6370, Урал-73945, Урал-43206, Урал-532362
ООО «Авто	Все модели, в т.ч. транспортные средства на шасси ГАЗ
ПАО «КАМАЗ»	Автомобили бортовые, Седельные тягачи, Самосвалы, транспортные средства на шасси КАМАЗ

Процесс оформления лизингового соглашения для всех категории лизингополучателей одинаков, разницей является лишь пакет предоставляемых документов.

Итак, что бы приобрести автомобиль в лизинг необходимо:

• потенциальным лизингополучателем подбирается лизинговая компания, условия которой максимально подходят по требованиям;
• выбирается техника, которую требуется приобрести;
• в лизинговую компанию подается письменная заявка, к которой прикладываются копии требуемых для принятия решения документов;
• если лизингодатель принимает положительное решение, то разрабатываются индивидуальные условия сделки и заключается лизинговое соглашение;
• если лизингодатель не готов к заключению сделки, то выдается письменный ответ с указанием причин принятого решения;
• после заключения соглашения о лизинге лизингодатель, в установленные договором сроки, приобретает за счет собственных средств движимое имущество, являющееся предметом лизинга, и передает его во владение лизингополучателя;
• далее пакет документов передается в Минпромторг для привлечения средств государства.

За использование лизингового автотранспорта, лизингополучатель ежемесячно (ежеквартально и так далее в соответствии с условиями договора) выплачивает лизингодателю лизинговые платежи в установленном размере.

За задержку выплаты или неоплату лизингодатель имеет право:

• взыскать с лизингополучателя пени или штраф в установленном размере;
• досрочно расторгнуть лизинговое соглашение и вернуть транспортное средство из аренды.

Какие компании участвуют в льготном лизинге

ТОП 10 компаний, предоставляющих льготный лизинг автотранспорта:

• «Европлан»;
• «ВТБ Лизинг»;
• «Сбербанк Лизинг»;
• «Ресо Лизинг»;
• «Элемент Лизинг»;
• «Газпром Лизинг»;
• «Эксперт Лизинг»;
• «Росагролизинг»;
• «Соллерс Финанс»;
• «КАМАЗ Лизинг».

Их условия отличаются друг от друга в нескольких основных категориях:

• предмет договора (грузовой, коммерческий, пассажирский автотранспорт, сельхоз и спецтехника и т. д.);
• сумма авансового платежа (от 0 до 50%);
• срок договора (от 6 месяцев до 10 лет);
• годовое удорожание (от 0 до 6,5%, либо договорное).

Сроки рассмотрения заявления у каждой компании свои и зависят от условий сделки. Как правило, этот процесс занимает 1-3 дня.

Стремясь поддержать российские компании и частных лиц, Минпромторг постоянно развивает различные программы субсидирования. На текущий момент рассчитывать на субсидирование лизинга могут представители малого и среднего бизнеса.

Частным и юридическим лицам доступна также программа субсидирования лизинга на приобретение автомобильного транспорта. Она доступна до конца 2020 года и распространяется только на новые машины.

По программам субсидирования государство возмещает часть затрат лизингополучателя при соблюдении определенных условий. Это делается с целью поддержки российского бизнеса.

Замечание. Для отдельных видов бизнеса доступны специальные условия по субсидированию лизинга. Это предложение касается, например, сельхозпроизводителей, ЖКХ, спортивных организаций и других сфер деятельности.

Благодаря государственному субсидированию лизинга у клиентов есть возможность приобретать более дорогое имущество.

В некоторых регионах, например, Москве работают собственные программы субсидирования лизинга. Обычно они отличаются только увеличенным размером компенсации по сравнению с условиями для всей страны.

Программа государственной поддержки льготного лизинга действует 1 год. Однако, начиная с 2015 года, она ежегодно продлевается еще на год, и такая тенденция пока сохранится. Последняя программа начала действовать с 01.01.2020 и завершается 31.12.2020. Скорее всего, она будет продлена на 2021 год.

Срок действия программы не влияет на срок действия лизингового договора. Государственная субсидия производится одноразово, и ее можно использовать только при оформлении льготного лизингового соглашения на один автомобиль или несколько транспортных средств. Продолжительность пользования предметом договора устанавливает лизингодатель. Обычно, срок действия льготного соглашения не превышает 3 года, и лизингополучатель должен выкупить технику за этот период.

Программа льготных автокредитов со скидкой до 375 000 ₽ продлена до 2023 года

Поддержка российского промышленного производства государством выражается в том, что желающим участвовать в льготной финансовой аренде, Минпромторг предлагает список автомобилей, подпадающих под его условия. При этом помимо отечественных машин, субсидия на лизинг распространяется и на иномарки, если их сборка осуществляется на российских заводах. Пределы скидок – от 10 до 12,5%, но не более определенной суммы в абсолютном денежном выражении.

Льготный лизинг спецтехники предусматривает субсидирование по ставке 10% (с учетом действующих ограничений предельных сумм, зависящих от типа машины) при 10% авансовом платеже. Объект должен быть произведен в Российской Федерации в 2017–2018 годах.

Список техники Минпромторга в 2021 году, предусматривающий право на субсидию, включает следующие позиции:

• бетономешалки на автомобильном шасси;
• автогрейдеры;
• топливозаправщики;
• автоцистерны;
• гусеничные машины, предназначенные для лесных хозяйств;
• гусеничные тракторы и бульдозеры;
• колесные индустриальные перегружатели;
• трубоукладочные краны;
• изотермические полуприцепы;
• контейнеровозы и рефрижераторы-полуприцепы;
• прицепы и полуприцепы для перевозки скота (бортовые, грузовые, тентованные);
• полуприцепы-платформы, в том числе низкорамные;
• прицепы и полуприцепы-самосвалы;
• сортиментовозы (прицепы и полуприцепы со стальным покрытием дна);
• цистерны (прицепы, полуприцепы) для транспортировки нефтепродуктов и битума;
• цементовозы (полуприцепы-цистерны);
• тракторные бункер-перегрузчики;
• тракторные прицепы-самосвалы;
• вилочные автопогрузчики;
• гусеничные и колесные экскаваторы;
• гусеничные и колесные экскаваторы-перегружатели;
• экскаваторы-погрузчики.

Условия льготного лизинга спецтехники стандартные.

Развитие лизинговых отношений в легкой промышленности стимулируется Постановлением №2 Правительства РФ, принятым 2 января 2017 года. Реализация положений этого документа поручена Минпромторгу России.

Предприятиям, отвечающим требованиям льготного пользования заемными средствами (в том числе и по лизингу) из госбюджета компенсируется до 70% затрат на уплату процентов (в данном случае лизинговых платежей) в российских и зарубежных денежных единицах (по курсу ЦБ РФ на момент несения издержек).

Критерии предприятий, подпадающих под условия льготного кредитования:

• Победа в целевом конкурсе, проводящемся дважды в год (или реже).
• Расчетный рост сбыта продукции в результате реализации субсидируемого проекта (в данном случае приобретения оборудования на условиях лизинга) – свыше 104%.
• Годовая стоимость произведенной продукции предприятия легпрома – вдвое больше суммы субсидии, указанной в заявке.

Отбор проектов осуществляется на основе списка приоритетных направлений, утвержденного Минпромторгом РФ.

Информация о проведении конкурсов доступна на сайте Министерства промышленности и торговли.

Субсидию не сможет получить предприятие легкой промышленности, допустившее:

• нарушение сроков погашения ссудных и кредитных задолженностей;
• пользование овердрафтом;
• другие формы финансово-кредитной несостоятельности.

Субсидирование лизинга состоит в предоставлении скидок на выплаты по условиям финансовой аренды.

Льготные условия предусмотрены для юридических лиц, приобретающих отечественную технику и оборудование, изготовленное на территории России.

Претендовать на получение лизинговой субсидии может любое предприятие. Преимущества имеют те из них, которые работают в приоритетных хозяйственных направлениях.

Похожие записи:

• Статья. Поддержка многодетным семьям
• Можно ли подарить земельный пай сельхозназначения
• Меняются правила трудоустройства иностранцев: взносы, ДМС